Нагоре

Получени банкови заеми#

Въведение#

Получените краткосрочни и дългосрочни заеми се регистрират в системата чрез банкови документи.
Заемите могат да бъдат отчитани отделно по договори. В тази връзка се дефинират някои настройки с номенклатури и автоматично осчетоводяване.

В индивидуалния сметкоплан е удобно да се добавят отделни подсметки в група 15 - Получени заеми по банки. Чрез вграден инструмент от тях могат да се настройват свързаните автоматични осчетоводявания и основания за плащане.

Удобна възможност за детайлно отчитане на договорите за заем е използването на счетоводни признаци. За целта от номенклатура Контрагенти се създава отделна настройка за всеки договор.

Настройки#

  1. Сметкоплан

Настройките на индивидуалния Сметкоплан са достъпни от меню Номенклатури. В него се създават отделните счетоводни подсметки за краткосрочни и за дългосрочни заеми по банки в гр. 15 (напр. 1511-Уникредит (краткосрочни), 1521-Уникредит (дългосрочни)).

  1. Свързани настройки

От новосъздадените подсметки могат да бъдат дефинирани автоматично свързаните с тях настройки. Такива са: типове продукти, основания за плащане, автоматично осчетоводяване.

Използва се опцията Генериране тип продукт, основание за плащане. Тя е достъпна чрез десен бутон на мишката върху реда с избраната сметка. Това отваря формата за генериране на номенклатури.

  1. Генериране на номенклатури

От формата се маркират Генериране на основание за плащане и Настройка на автоматичен осчетоводител: Банка (и/или Каса). По този начин едновременно се създават необходимото основание за плащане и настройката за автоматично осчетоводяване за подсметка.

В последствие основанието за плащане се използва в банкови/касови документи, които се осчетоводяват на база настройките в Автоматичен осчетоводител.

След маркиране на избраните опции, изпълнението им се потвърждава с бутон [ОK].

  1. Контрагенти

Настройките за контрагенти се правят във връзка с отчитането по счетоводни признаци.

От Номенклатури » Референтни номенклатури се добавя нов тип в Типове контрагенти - напр. Банкови кредити. Настройката е еднократна.

Следва създаване на нов контрагент с име, което включва номера на договора за заем. При него задължително в реквизит Тип на контрагента се използва новодобавеният тип Банкови кредити.

Усвояване и погасяване#

  1. Банкови документи

Усвояването на получен банков заем и погасяването по главницата се отразяват при въвеждане на банкови извлечения. Това се извършва от Търговска система » Банкови документи. В документа се попълват някои задължителни полета.

  • Основание за плащане - Задължително се използват създадените за целта основания - напр. 1511-Уникредит (краткосрочни), 1521-Уникредит (дългосрочни).

  • Контрагент данъчен док./Контрагент свързан док. — Трябва да бъде избран контрагент, който отговаря на договора, за който се регистрира усвояване/погасяване на банков заем.

  • Сума Валута — В тези полета се попълва сумата на прихода/разхода.

  • Операция — Чрез избор на операция се определя посоката на плащането.
    Когато реализираното плащане е усвояване на банков заем, се избира операция Приход. И обратното - при погасяване се избира операция Разход.

  • Приключен — Чрез бутона в лентата с инструменти документът се валидира за системата. На този етап може да се генерира автоматично счетоводното записване. При него системата прилага текущите настройки на Автоматичен осчетоводител.

  1. Счетоводни документи

Когато към БИ има генериран счетоводен запис, той е достъпен за преглед от раздел Връзки с документи.

Усвояването на получен заем е отразено в счетоводната статия за прихода, докато погасяването е в отделна разходна счетоводна статия.