Получени банкови заеми#
Получените краткосрочни и дългосрочни заеми се регистрират в системата чрез банкови документи. Те могат да бъдат отчитани отделно по договори, като се осчетоводяват автоматично. В тази връзка е необходимо да се дефинират някои настройки.
В индивидуалния сметкоплан е удобно да се добавят отделни подсметки по банки в група 15 - Получени заеми. Чрез вграден инструмент на системата от тях могат да се настройват свързаните автоматични осчетоводявания и основания за плащане.
Удобна възможност за детайлно отчитане по отделни договори за заем е използването на счетоводни признаци. За целта се създава настройка отделно за всеки договор посредством номенклатура Контрагенти.
Настройки#
Сметкоплан — Настройките на индивидуалния сметкоплан са достъпни в Номенклатури || Сметкоплан. Създават се отделни счетоводни подсметки за краткосрочни и за дългосрочни заеми по банки. Процесът по създаване на сметка/подсметка е показан стъпка по стъпка в Как да настроим Сметкоплан.
Свързани настройки — От новосъздадените подсметки могат да бъдат дефинирани автоматично свързаните с тях настройки - типове продукти, основания за плащане, автоматично осчетоводяване.
Опцията Генериране тип продукт, основание за плащане е достъпна с десен бутон на мишката върху реда с избраната счетоводна сметка. Това отваря формата за генериране на номенклатури.
Генериране на номенклатури — От формата за създаване се маркират Генериране на основание за плащане и Настройка на автоматичен осчетоводител: Банка (и/или Каса). По този начин едновременно се създават ново основание за плащане и настройка за автоматично осчетоводяване с избраната подсметка (1511, 1521 и т.н.).
В последствие основанието за плащане се използва в банкови/касови документи, които се осчетоводяват на база настройките в Автоматичен осчетоводител.
След маркиране на избраните опции, изпълнението им се потвърждава с бутона [Ок].
Контрагенти — Настройката се прави във връзка с отчитането по счетоводни признаци.
Тя е достъпна в Номенклатури || Референтни номенклатури, където се създава нов тип в Типове контрагенти (напр. Банкови кредити). Настройката е еднократна.
Следва добавяне на нов контрагент с номер на договора за заем. При него задължително в реквизит Тип на контрагента се използва новосъздаденият тип Банкови кредити.
Усвояване и погасяване на получен заем#
Усвояването на получен банков заем и погасяване по главницата се отразяват при въвеждане на банково извлечение. Това се извършва от Търговска система || Банкови документи.
В извлечението се попълват някои задължителни полета, като се използват специално създадените основания за плащания за получени заеми.
Контрагент данъчен док./Контрагент свързан док. — В тези колони се избира контрагент, който отговаря на договора, за който се регистрира усвояване/погасяване на банков заем.
Сума Валута — В тези полета се попълва сумата на прихода/разхода.
Операция — Чрез избор на операция се определя посоката на плащането.
Когато реализираното плащане е усвояване на банков заем, се избира операция Приход. И обратното - при погасяване се избира операция Разход.
_ Приключен — Чрез бутона в лентата с инструменти документът се валидира за системата. На този етап може да се генерира автоматично счетоводното записване. При него системата прилага текущите настройки на Автоматичен осчетоводител.
Счетоводни документи#
Когато към БИ има генериран счетоводен запис, той е достъпен за преглед от панел Връзки с документи.
Усвояването на получен заем е отразено в приходната счетоводна статия, докато погасяването е в отделна счетоводна статия.
