Получени банкови заеми#
Въведение#
Получените краткосрочни и дългосрочни заеми се регистрират в системата чрез банкови документи. Те могат да бъдат отчитани отделно по договори, като се осчетоводяват автоматично. В тази връзка е необходимо да се дефинират някои настройки.
В индивидуалния сметкоплан е удобно да се добавят отделни подсметки по банки в група 15 - Получени заеми. Чрез вграден инструмент на системата от тях могат да се настройват свързаните автоматични осчетоводявания и основания за плащане.
Удобна възможност за детайлно отчитане по отделни договори за заем е използването на счетоводни признаци. За целта се създава настройка отделно за всеки договор посредством номенклатура Контрагенти.
Настройки#
Сметкоплан — Настройките на индивидуалния сметкоплан са достъпни в Номенклатури » Сметкоплан. Създават се отделни счетоводни подсметки за краткосрочни и за дългосрочни заеми по банки.
Свързани настройки — От новосъздадените подсметки могат да бъдат дефинирани автоматично свързаните с тях настройки - типове продукти, основания за плащане, автоматично осчетоводяване.
Опцията Генериране тип продукт, основание за плащане е достъпна с десен бутон на мишката върху реда с избраната счетоводна сметка. Това отваря формата за генериране на номенклатури.
Генериране на номенклатури — От формата за създаване се маркират Генериране на основание за плащане и Настройка на автоматичен осчетоводител: Банка (и/или Каса). По този начин едновременно се създават ново основание за плащане и настройка за автоматично осчетоводяване с избраната подсметка (1511, 1521 и т.н.).
В последствие основанието за плащане се използва в банкови/касови документи, които се осчетоводяват на база настройките в Автоматичен осчетоводител.
След маркиране на избраните опции, изпълнението им се потвърждава с бутона [Ок].
Контрагенти — Настройката се прави във връзка с отчитането по счетоводни признаци.
Тя е достъпна в Номенклатури » Референтни номенклатури, където се създава нов тип в Типове контрагенти (напр. Банкови кредити). Настройката е еднократна.
Следва добавяне на нов контрагент с номер на договора за заем. При него задължително в реквизит Тип на контрагента се използва новосъздаденият тип Банкови кредити.
Усвояване и погасяване на получен заем#
Банкови документи
Усвояването на получен банков заем и погасяване по главницата се отразяват при въвеждане на банково извлечение. Това се извършва от Търговска система » Банкови документи.
В извлечението се попълват някои задължителни полета, като се използват специално създадените основания за плащания за получени заеми.
Контрагент данъчен док./Контрагент свързан док. — В тези колони се избира контрагент, който отговаря на договора, за който се регистрира усвояване/погасяване на банков заем.
Сума Валута — В тези полета се попълва сумата на прихода/разхода.
Операция — Чрез избор на операция се определя посоката на плащането.
Когато реализираното плащане е усвояване на банков заем, се избира операция Приход. И обратното - при погасяване се избира операция Разход.
_ Приключен — Чрез бутона в лентата с инструменти документът се валидира за системата. На този етап може да се генерира автоматично счетоводното записване. При него системата прилага текущите настройки на Автоматичен осчетоводител.
Счетоводни документи
Когато към БИ има генериран счетоводен запис, той е достъпен за преглед от панел Връзки с документи.
Усвояването на получен заем е отразено в приходната счетоводна статия, докато погасяването е в отделна счетоводна статия.
